根据市委巡察工作统一部署，2023年12月18日至2024年1月19日，市委巡察三组对泉州银行党委开展了巡察，并于2024年4月30日反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改进展情况予以公布。

一、扛牢巡察整改责任，不折不扣抓好整改落实

（一）树牢“四个意识”，提高站位抓整改

坚持从政治上看问题，以思想整改带动行动整改。我行党委认真落实“第一议题”制度，召开党委理论学习中心组学习会议，深入学习贯彻习近平总书记重要讲话重要指示批示精神，以思想认识到位推动整改落实到位，确保整改任务落实不偏不虚；把巡察整改作为检验对党忠诚的“试金石”和坚定拥护“两个确立”、坚决做到“两个维护”的具体体现，坚持问题导向，严肃认真开好专题民主生活会，照单全收、对号入座，认真开展批评和自我批评，深刻剖析问题根源，明确努力方向，细化整改措施，切实做到在思想上对标对表、在行动上加压加力、在落实上坚定坚决。

（二）扛牢主体责任，全力以赴抓整改

我行党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，把巡察整改作为当前和今后一段时期的重要政治任务，坚决扛起巡察整改政治责任，以“真认账、真反思、真整改、真负责”的态度，严肃认真把各项整改任务抓到底、落到位。巡察反馈会后，我行党委立即召开扩大会议传达有关精神，对照市委、市委巡察三组指导意见，部署强调巡察整改工作要求，先后召开17次党委会系统部署巡察整改工作，研究制定整改方案，建立问题整改任务清单，定责、定人、定时、定措，实行“全周期管理”，及时传达市委巡察整改阶段工作要求，按周推进并滚动跟踪督导整改进展，直至整改任务目标达成。加强组织领导，迅速成立以党委书记、董事长为组长，党委副书记为副组长，其他党委班子成员为组员的巡察整改工作领导小组，并下设工作小组，构建起党委班子主抓、班子成员推进、各责任部门落实，一级抓一级、层层抓落实的工作格局；实行“周调度、月督导”工作机制，指导工作小组通过发布工作联系函、召开工作推进会等常态化举措推进整改，带领全行上下坚决做到自觉整改、坚决整改、全面整改。

（三）坚持以上率下，标本兼治抓整改

我行党委班子带头自觉正视问题、坚决纠正偏差，强化集体领导，采取果断措施，主动推动整改。党委书记坚决扛起巡察整改“第一责任人”责任，坚持从政治上认识整改、从政治上谋划整改，对巡察反馈意见，带头做到诚恳接受、照单全收、严肃对待，带头部署推动，主持召开党委会，牵头明确整改路径、关键环节和重点内容，带头认领问题，主动领办重点难点具体问题31个，亲自协调重点环节，紧紧把握进度节奏，加强与派驻纪检监察组贯通协同，扎实推动问题整改；党委班子其他成员严格落实“一岗双责”，坚持把自己摆进去、把职责摆进去、把工作摆进去，加强指挥调度，带领分管部门逐项完善目标措施，逐条细化推动，强化跟踪管理，确保取得成果成效。党委坚持强化系统思维、深化标本兼治，把“当下改”和“长久立”结合起来，反复深入研究，坚持从制度上剖析原因、从机制上查摆漏洞，推动整改工作始于“个案精准整改”、终于“长效机制构建”，实现以巡促改、以巡促建、以巡促治；截至目前，已通过整改制定完善制度文件61份。

二、巡察反馈问题的整改进展情况

（一）政治性、人民性不够彰显方面

1.关于“政治理论武装不够到位”的问题

（1）针对“政治意识还需增强”的问题。

整改进展情况：加强政治学习，厚植理论功底。一是提高思想认识。于2024年5月召开党委会，党委书记提出整改工作要求，对强化思想认识和履责担当进行再强调、再传导。二是常态化长效化落实“第一议题”制度。强化党委领学示范，2024年以来，累计通过召开党委会、党委理论学习中心组学习会议开展“第一议题”学习部署13项；于2024年6月发布《关于进一步严格落实“第一议题”制度的通知》，规范建立“第一议题”学习台账，在内部办公平台增设“第一议题”学习清单栏目并按月发布“第一议题”学习清单，自上而下引导各基层党组织落实“第一议题”制度。三是严格落实党委理论学习中心组学习制度。于2024年4月制定印发年度党委理论学习中心组学习计划，明确学习重点，落实工作要求，推动党委中心组学习走深走实。四是多形式开展党纪学习教育。通过专题辅导讲座、读书班、党委中心组学习、“三会一课”等形式，推动党纪学习教育入脑入心。五是多载体增强教育效果。在“泉心向党”微信公众号及智慧党建工作平台、内部移动学习平台上开设学习习近平新时代中国特色社会主义思想专栏，把政治学习融入日常、抓在经常。

（2）针对“弘扬‘晋江经验’不够深入”的问题。

整改进展情况：一是提升传达学习时效，加大自主宣传、转载力度。运用“第一议题”制度和党委中心组学习，聚焦党的政治建设，重点围绕习近平总书记重要讲话重要指示批示精神，并结合上级重大决策部署，及时组织学习。于2024年7月在微信公众号“泉心向党”和官网开设传承弘扬、创新发展“晋江经验”专栏，转载发布相关学习内容，加强专栏内容更新与维护，积极营造宣传“晋江经验”氛围。二是加强领导班子队伍建设。增补两名年轻高管，打造专业化、年轻化的领导班子，同时围绕党委班子成员工作履历、知识结构等，优化班子成员职责分工。制定2024年度绩效考核实施方案，强化对领导班子分管领域的考核力度，优化考核机制。三是奋力攻克转型发展重点任务。强化风险管理和资本管理，于2024年6月开展泉州银行加强风险管理、深化改革发展专项工作，完成二级资本债发行工作及面向市属及县属国企的定向发行计划，资产质量保持稳定。深化零售小微战略转型和公司金融集约化改革，强化公司专业基础能力建设，强化数字化转型赋能，着力增强服务实体经济质效。

（3）针对“意识形态管控有偏差”的问题。

整改进展情况：一是完善意识形态工作制度体系。召开党委会和意识形态工作专题会，进一步强调意识形态工作的极端重要性和工作要求。健全完善《泉州银行意识形态工作责任制实施细则》，增强意识形态工作标准化规范化水平。二是深刻查摆剖析。于2024年5月召开巡察整改专题民主生活会，结合巡察反馈问题和意见建议，将意识形态工作责任制落实情况纳入党委班子及班子成员对照检查材料的重要内容，深入查摆剖析自身在意识形态工作方面存在的问题，深刻开展批评和自我批评，并提出整改措施。三是完善述责述廉工作机制。结合巡察反馈意见及《福建省党的领导干部述责述廉工作意见》要求，于2024年6月制定发布《关于进一步规范述责述廉工作的通知》。四是强化阵地建设。持续完善“泉心向党”微信公众号、官网专栏建设，在官网首页开设学习习近平新时代中国特色社会主义思想专栏，及时更新政策理论和党建动态，充分利用平台优势，开设党纪学习教育知识问答专栏，于2024年6月相继开展《中国共产党纪律处分条例》知识问答活动3期，累计2700人次参与。加强考核监督管理，将阵地建设与管理情况纳入党建工作考核评价，建立信息发布跟踪管理监督机制。五是规范内刊管理。于2024年7月19日获得泉州市新闻出版局向我行核发的内部资料性出版物准印证。

2.关于“金融服务还需加强”的问题

（1）针对“服务地方经济力度还需加强”的问题。

整改进展情况：一是多举措提升对台金融服务质量。于2024年7月发布《泉州银行2024年对台金融服务工作方案》，积极推荐台企台胞申请金融信用证书，发布持证台企台胞专属信贷产品“台商贷”，加大信贷支持，并给予利率优惠；根据企业发展阶段提供开户、资金结算、现金管理、代发工资、财富管理、国际业务等一系列综合金融服务，并通过线上化、移动化的产品和服务，助推台企台胞成长和发展。二是加大制造业支持力度。2024年4月制定实施《泉州银行民营企业客户贷款投放专项推动方案》，优化利率定价管控模式，助力民营与制造业企业发展。深入评估民营企业、制造业等相关业务现状，开展公司条线资产业务研讨会，深入分析研判，进一步优化服务举措。三是加强房地产贷款管理。不断优化房地产贷款结构，积极落实房地产融资协调机制。

（2）针对“服务中小企业还需进一步提升”的问题。

整改进展情况：一是强化责任落实。将重点领域贷款指标完成情况、监管政策落实情况与分支机构主要负责人薪酬、考核评优以及提拔任用相挂钩，压实机构一把手责任，同时构建全行各级各部门联动贯通、协同推进的工作格局。二是多举措提升服务实效。优化信贷投放策略，陆续发布《泉州银行2024年信贷投向指引》《泉州银行民营企业客户贷款投放专项推动方案》《泉州银行2024年普惠信贷工作方案》，紧密结合国家政策导向、地方产业布局等，引导分支机构主动响应各地主导产业、新兴产业、扶持产业政策，提升对民营中小微企业、先进制造业及涉农、民生、绿色低碳、创新创业等领域的信贷支持力度和服务水平，丰富差异化、特色化金融服务。优化普惠小额信贷业务授权管理机制，提升相关重点指标的考核权重，强化过程督导管理，持续提升服务实体经济质效。

（3）针对“服务市民还需加强”的问题。

整改进展情况：一是丰富信贷产品。推出贷生活、泉行惠贷、金鲤贷等多项信贷产品，满足新市民的安居需求、创业需求及日常消费需求；加强产品升级，上线金鲤贷2.0产品，优化准入条件，着力提升对新市民的信贷支持。二是优化新市民金融服务方式。推出新市民优惠政策，发布《关于实施“新市民”贷款利率优惠政策的通知》；大力推广无纸化业务受理模式，精简客户申贷材料，移动化进件审批，业务办理时效缩短至半天，截至2024年9月我行新市民消费贷款业务线上率超80%。三是加大新市民信贷支持力度。优化新市民贷款对客定价及FTP定价机制，在绩效考核体系中增设新市民指标，充分发挥绩效考核“指挥棒”作用。四是持续完善金融消费者权益保护管理机制。加强金融消费者权益保护考核约束，实施专项检查评价，加大金融消费者权益保护监督力度。不断加强投诉分析溯源，2024年上半年客户投诉处理满意率较2023年同期提升1.2个百分点。

3.关于“推动银行高质量发展成效不够明显”的问题

（1）针对“战略规划执行不够到位”的问题。

整改进展情况：一是推动经营管理全面规范提升。于2024年6月制定《泉州银行加强风险管理、深化改革发展专项工作方案》，重点推动全面风险管理、构建多元资本补充机制及深化零售小微战略转型等。二是推动战略项目落地实施。制定《泉州银行战略规划管理办法》，完善战略全生命周期管理体系，于2024年7月经党委会审议通过，有效提升全流程战略管理水平。三是拓宽中间业务收入来源。巡察整改以来，我行加快对轻资本消耗、轻资产占用的“双轻”业务版图的开拓，加快交易银行、投资银行及财富管理等重点领域的创新突破，积极拓展跨境金融业务和服务，多维度运用投行思维展业，加快打造财富管理经营体系，强化科技赋能及财富经理团队建设，进一步拓宽中间业务收入来源。

（2）针对“盈利能力需进一步提升”的问题。

整改进展情况：一是着力提升资本实力。于2024年6月下旬完成10亿元二级资本债发行，于2024年10月完成13.5亿元的定向发行计划。二是着力提升创收水平。第一，推进资产负债结构优化，稳住净息差水平。巡察以来，我行持续加强负债质量管理，提升低成本核心存款占比，优化存款结构，同时合理配置同业负债，全方位降低负债付息水平。加强高质量信贷投放，提升信贷资产利息收入。第二，拓展非利息净收入。巡察以来，我行着力扩展中收渠道，加大国际业务、投资银行业务、代销业务等拓展力度，同时压降手续费支出，提升中间业务净收入。第三，持续推进降本增效。巡察以来，我行围绕“增收与风控”的效益导向，不断完善资源配置方案；持续强化采购全过程管理，严格审查采购需求，逐步压降采购成本，开展年度费用审查及合理性评估，不断优化成本控制。

（3）针对“改革创新动能未充分激发”的问题。

整改进展情况：一是优化战略架构及队伍建设。优化普惠零售战略转型组织架构，完善总行普惠金融部“一部、两业务管理二级部、三中心”建设，并设立分（区域）行普惠业务管理分部。充实战略发展中心人员队伍，同时强化战略规划研究的内嵌式管理，在前台业务部门设置业务规划岗，由战略发展中心统筹建立起战略规划团队，构筑覆盖全局性规划及细分业务领域规划的分层次战略管理体系，定期跟进规划执行进展，开展专题研究，树立战略研究文化。二是强化零售普惠协同联动。协同完成《泉州银行零售及小微金融十年转型发展情况报告》，对过去十年零售小微转型情况进行梳理，结合当下环境变化，展望未来发展前景及经营思路，同时，进一步强化组织领导，推动普惠零售业务整合，统筹队伍管理，进一步增强普惠零售业务协同效应发挥。三是完善系统建设。第一，序时完成关联交易管理系统建设。于2024年6月完成系统建设，建立完善全行统一的关联方信息库，进一步提升关联方识别的准确性与及时性。第二，加强异常交易监测。完善监督控制平台事后预警模型和账户事中交易监测机制，分析提炼电信网络诈骗可疑交易的新特征，建立资金监测及账户管理预警模型73个，其中2024年以来新增优化预警模型13个；优化银联联防联控平台涉诈风险筛查功能，新增取现、转账等交易的涉诈风险实时核查功能。优化手机银行App反制手段，在全场景全页面对屏幕共享、录屏、远程协助控制等情况采取反制措施，实时弹出风险提示，保护客户信息。加强组织领导，成立以党委书记、董事长为组长的反电信网络诈骗领导小组，健全防范电信网络诈骗的内部管理制度，陆续发布相关风险防控案例集和风险提示等，切实提升防范电信网络诈骗风险防控水平。第三，推动反洗钱监管报送系统建设。于5月下旬正式切换反洗钱监管报送系统，共上线可疑特征454条，包含可疑模型32个、直接生成案例特征39条，进一步丰富我行异常交易监测特征库。第四，丰富生活板块场景应用。联合银联推出“泉州银行福建省一分钱乘公交”活动，深化与银联云闪付的共建合作，在云闪付功能模块中扩展客户权益卡券相关功能。

4.关于“内部管理风险能力需进一步提升”的问题

整改进展情况：一是加强政策解读，健全内部制度。按季收集、解读最新发布的法律法规及相关政策，并汇编成册；于2024年3月和6月印发《政策新规提示》2期；建立内控合规与案防工作执行情况季度报告机制，按季跟进市场、外部监管政策、法律法规变化，及时修订内部制度。完善制度制定、审核工作机制，建立《制度规划表》，对当年度拟修订、拟废止的制度制定计划，并予以跟踪考评。对照《泉州银行制度管理办法》，按程序进行合法合规性审查。同时，对于涉及治理层级审议的制度，经集体研究后，于制度发布时明确审议的具体会议时间和层级。二是加强法律风险管理评价与考核。分别于2024年4月和7月出台《泉州银行2024年内控合规与案防绩效考核管理办法》《泉州银行法律风险管理办法》，建立健全法律风险识别、评估、评价与考核机制。加强考核约束，将法律风险纳入《泉州银行2024年内控合规与案防绩效考核管理办法》，建立一票否决机制，把法律审查质量、法律风险状况与绩效考核挂钩，强化全行法律风险管理。三是不断提升灾备能力。第一，完成双活数据中心建设。投产同城双活数据中心，涵盖48个信息系统，数据库实时同步策略配置，全面覆盖我行重要信息系统。第二，常态化实施灾备切换演练。把同城灾备数据中心切换演练工作纳入每年常态化信息科技应急演练，2024年以来，累计开展5次灾备切换演练、35场次信息系统应急演练、7场次网络基础设施应急演练、3场次数据中心机房环境应急演练、2场次外包商应急演练。第三，持续加大灾备资源投入。于2024年5月新增多个系统异地数据库备份，实现14个重要信息系统的数据库异地备份部署全覆盖。第四，完善灾备管理机制。于2024年5月修订《泉州银行信息科技安全生产管理办法》《泉州银行生产系统变更管理办法》《泉州银行灾备中心管理办法》等制度，进一步完善安全生产、变更、灾备建设等工作机制。四是加强安全管理。第一，加强组织领导，边巡边改期间召开党委会议，成立整改工作组，研究部署巡察组移交有关安全管理问题的整改落实。第二，推动福州分行立查立改。边巡边改期间完成福州分行营业厅电磁门加装改造工程，并督导福州分行开展专项再自查。第三，开展全行安全隐患自查、现场检查及整改工作。结合重要节日开展安全自查，自查率100%；由分管安全工作的党委班子成员带队对10家机构进行现场督导检查，检查发现的问题已全部整改完成。五是规范档案管理。第一，调整档案保管方式，加强检查整改。指导福州分行完善档案保管方式，做好业务资料的防潮、防盗、防蛀，并督导福州分行开展专项再自查。第二，开展全行档案安全管理隐患排查及整改工作。成立由办公室、消费者权益保护部组成的检查工作小组和13个档案工作小组，制定分支机构自查与总行抽查方案，明确各机构档案工作分管领导、部门及负责人，推动形成“一把手”亲自抓、分管领导直接抓、一级抓一级、层层抓落实的工作机制。发布《关于开展档案安全管理隐患排查及整改的通知》，开展自查和现场检查，检查发现的问题均已整改完成。六是加强保密工作。第一，完善保密制度建设。于2024年3月修订《泉州银行保密管理办法》，完善“定密管理、涉密人员管理、涉密载体管理、保密要害部门部位管理、信息系统和信息设备管理、涉密会议活动、宣传报道和信息公开管理、泄密事件查处”等重要环节的条款规定。第二，加强技术防范措施。于2024年6月通过实施电子邮件外发“一把手”审批机制、上线邮件防泄密系统等，从技术层面加强电子邮箱敏感信息管理。第三，固化保密日常管理。全面完成保密室建设并投入使用，严格规范保密室日常管理；配备国产化涉密计算机，落实涉密和非涉密设备严格分类使用的管理要求；在全行计算机终端贴有保密提醒标识，明确每台计算机的责任部门和责任人。第四，强化保密监督检查。边巡边改期间组织全行开展保密管理自查工作，未发现相关重要涉密问题；将保密工作和检查情况纳入绩效考核体系，充分发挥考核“指挥棒”作用。第五，深入开展保密宣传教育。组织各机构、各部室学习贯彻保密相关法律法规，提升员工保密意识；将保密宣传教育纳入2024年度网络与数据安全培训，落实网络安全与信息保密工作。

（二）纠“四风”、反腐败力度不足方面

1.关于“落实中央八项规定精神不够严格”的问题

（1）针对“办公费用管理不够精细”的问题。

整改进展情况：一是提高思想认识。我行在2024年度经营工作会议上强调“深化党风廉政建设和清廉金融文化建设，从严落实中央八项规定精神”要求，特别是采购全过程监督审查管理、节支控本、杜绝铺张浪费等方面工作要求，强化全行对“八项规定”及“过紧日子”精神的思想认识和贯彻落实。二是规范办公家具管理。于2024年7月修订《泉州银行网点建设及功能配置标准规定》，并开展办公资产调剂利旧和资产账务数据排查。三是完善办公用茶管理，于2024年6月修订《泉州银行接待管理办法》，完善相应标准及规则。

（2）针对“接待管理还需进一步规范”的问题。

整改进展情况：一是完善接待管理制度。修订《泉州银行接待管理办法》，进一步明确商务接待与公务接待的具体范畴，以及相关责任部门的办理审批职责。二是强化接待管理工作落实。组织开展接待管理制度宣导与学习，严格执行接待管理制度。三是强化财务审核。按照修订后的《泉州银行接待管理办法》进行费用报支审核，规范业务招待费的核算。

2.关于“采购环节不够规范”的问题

（1）针对“发包过程存在不规范现象”的问题。

整改进展情况：在集中整改期间，修订《泉州银行采购管理办法》，发布《关于采购项目注意事项的通知》，完善内部供应商管理机制，健全内部采购机制，并完善信息技术领域采购管理。同时，结合2024年度信息科技预算编制工作开展全面自查，通过加强年度信息科技基础资源统筹规划，加强同类环境下同类资源预算整合。

（2）针对“合同管理不够规范”的问题。

整改进展情况：一是规范外包管理。发布《关于强化信息科技外包重点事项的通知》《泉州银行信息科技外包技术人员管理实施细则（修订稿）》，严格把控项目入场管理和合同管理。二是完善内部管理机制。于2024年6月发布《关于网点筹建成本管控注意事项的通知》，进一步严控施工过程的项目变更调整；向设计单位提出网点设计质量管理及成本控制的要求，强化设计阶段管理、选址勘察管理、过程变更管控。三是加强同类项目管理。于2024年6月修订《泉州银行电子化基础设施建设管理办法》，强化项目供应商的管控。

（3）针对“监督制约机制不够健全”的问题。

整改进展情况：一是完善采购管理制度。修订《泉州银行采购管理办法》，明确相关岗位职责，形成相互监督控制的管理闭环；进一步明确公开招标的组织、监督的区分和相互制约的要求，及现场全程录音录像、相关监督人员全程在场监督等工作要求。二是加强结算审批管理。严格结算审核，确保项目的结算金额、造价明细清单、结算报告等完整一致，从严核对项目结算报告与费用呈批，确保结算报告与呈批内容相符。

3.关于“不良资产处置机制不够健全”的问题

（1）针对“评估机构选定不够规范”的问题。

整改进展情况：健全评估定价管理机制，于2024年7月修订《泉州银行不良资产评估定价管理办法》，明确规定不良资产转让处置评估机构的新增、退出及随机摇号机制；建立抵债资产评估公司摇号机制，完善抵债资产评估机构摇号名单库和不良债权评估机构备选摇号名单库。

（2）针对“呆账核销审批机制不够完善”的问题。

整改进展情况：开展专项排查工作，健全呆账核销管理机制，于2024年5月修订《泉州银行呆账核销管理办法》，调整内部转授权书，对照制度规定，所有呆账核销项目依规提交总行资产处置委员会集体审议，并由相应审批权人审批同意后进行核销。同时，持续接受内外审计及监管部门对呆账核销管理及制度执行、处置程序的监督检查。

（3）针对“批量转让处置权不够规范”的问题。

整改进展情况：健全体制机制，提升转让质效。开展自查自纠，并于2024年7月修订《泉州银行不良资产转让管理办法》，组织人员学习研究不良资产批量转让的业务制度，推动合规办理。加强廉政教育，严格落实组包转让执行公开邀请尽调、公开挂拍、公平竞价等机制，严防廉洁风险。

（三）抓班子、管队伍不够严格方面

1.关于“党委凝聚力战斗力还需进一步提升”的问题

（1）针对“示范表率还需加强”的问题。

整改进展情况：一是扎实开展党纪学习教育。于2024年4月党委集体研究制定《泉州银行党纪学习教育工作方案》，统筹部署党纪学习教育开展各项工作；党委班子成员带头逐字逐句学习《中国共产党纪律处分条例》，2024年4月以来，开展党纪学习教育专题读书班5场次，并围绕所学、联系实际开展集中研讨4场次，为挂钩联系党组织、所在党支部及分管部室的党员干部讲授纪律专题党课11场次。二是召开巡察整改专题民主生活会。于2024年5月召开巡察整改专题民主生活会，针对巡察反馈意见，党委班子成员主动认领，对照反馈意见深入剖析问题根源，明确整改措施。三是弘扬“四下基层”优良作风。通过党委会向党委班子成员重申“四下基层”的工作要求，进一步增强与基层一线党员干部的联系。2024年以来，党委领导班子成员下基层80余次。四是建立管理人员兼职管理制度。根据中央、省委和市委关于规范领导干部在社会团体、基金会兼任职务的相关文件精神和有关要求，建立管理人员社团兼职管理制度，于2024年7月印发《泉州银行管理人员社会团体、基金会兼职管理办法》，明确可兼职情形、兼职审批报备程序、日常管理要求等管理规范。五是开展管理人员社会团体、基金会兼职情况自查自纠，并对党员组织关系、党员档案、党费收缴等情况进行排查。

（2）针对“引领力还需提升”的问题。

整改进展情况：一是建立常态化对外沟通交流机制。于2024年7月发起《关于加强常态化对外沟通交流机制建设的工作联系函》，要求总行各部门进一步加强与政府部门、人民银行和监管部门的现场沟通汇报，及时将重要事项、政策推动落实进展、监管要求执行情况、日常工作等信息交互到位。同时建立沟通交流计划落实情况月报机制，推动形成良好的工作习惯和对外沟通氛围。二是发挥民营经济发达优势，积极拓展跨境业务。制定《泉州银行2024年支持民营经济发展壮大专项行动方案》，在全行范围内开展支持民营经济发展壮大专项行动，通过进一步强化金融支持举措，助力民营经济发展壮大。完成跨境电商电子关税保函上线运行，开发跨境购结汇产品，并发布跨境人民币首办户营销名单，设置跨境人民币首办户线下服务站点，在全行范围内开展实施“首办户”便利服务。三是加大人才引进力度。拓宽优质院校人才引进渠道，积极参加省内重点建设高校双选会，实现优质人才精准入职推荐；增设专项人才成长政策，提高优质人才入职吸引力，增加新入职人员的企业认同感和归属感；根据岗位，设立涵盖入职培训、轮岗学习、导师带教等方面的专项人才培养计划，加快提升新员工职业技能；评估启动经验型科技人才社会招聘。四是开展战略规划中期评估。于2024年4月完成2023—2025年发展战略规划中期评估，全面分析宏观经济环境、区域经济发展、行业与监管趋势等，提升对外部形势的前瞻研判力度，调整优化战略指标、提出规划举措优化建议，增强战略应对的及时性和有效性。五是有效整合战略研究资源，强化研究成果输出。统筹各策略管理中心、策略规划岗等战略研究团队，强化对政策变化、同业发展及金融创新等领域的研究，强化研究成果输出；完成支行零售普惠产能分析报告，完善信息交流反馈机制。六是健全战略规划管理制度。于2024年7月编制完成战略规划管理制度，明确战略规划职责定位，完善在战略规划编制、实施、评估与调整等方面的要求。七是发挥绩效考核“指挥棒”作用。梳理制定2024年绩效考核办法，提高普惠金融、基础客户、服务实体经济考核权重。八是加大资源倾斜，提高展业积极性。制定优化2024年财务资源配置政策，将财务资源倾斜于普惠零售领域。九是加强宣传力度，积极树立典型。通过“泉州银行零售银行”微信公众号发布《向上的力量》，积极推广先进事迹和担当者风采，引导全行进一步向标杆看齐，坚定推进零售业务转型。

（3）针对“议事决策不够规范”的问题。

整改进展情况：一是完善党委前置研究讨论制度。根据当前我行发展阶段、公司治理需要和经营管理实际，进一步梳理党委前置研究程序，于2024年7月制定印发《泉州银行党委会和“三会一层”提案管理实施细则》。二是认真落实党委前置研究讨论制度。召开党委会集体研究呆账核销制度建设、不良资产处置、绩效考评等议题，年度内党委会已研究“三重一大”事项近120项。三是运用线上微办公系统实行党委会议题事前告知机制，各项议题均提前告知党委班子成员。四是严格按照集体领导、民主集中、个别酝酿、会议决定的原则进行决策，如实记录会议讨论过程及班子成员意见。

2.关于“管党治党政治责任落实不够到位”的问题

（1）针对“抓早抓小不够到位”的问题。

整改进展情况：一是召开党纪学习教育读书班及党委理论学习中心组学习会，围绕新修订的《中国共产党纪律处分条例》开展学习交流研讨。二是完善纪检工作考核评价机制。于2024年5月制定印发《泉州银行基层纪委履职考核实施办法》，并组织培训学习，加强基层纪委规范化管理。三是健全党风廉政建设工作机制。于2024年7月制定印发《泉州银行党委2024年党风廉政建设与反腐败工作实施方案》，发布《关于进一步规范述责述廉工作的通知》。四是深入开展廉洁警示教育。以党纪学习教育为契机，开展现场警示教育活动共计60场，于2024年5月举办《中国共产党纪律处分条例》专题辅导讲座，邀请专家来行对《条例》进行全面解读，对违反政治纪律、廉洁纪律等各种典型案例进行深入分析，加强纪法教育的针对性，并通过现场教学、主题党课、主题党日等形式，开展廉洁警示教育。同时借助内部宣传平台“泉行之声”，强化党纪学习教育宣传，于2024年6月面向全体党员开展“党纪学习教育知识问答”活动。五是建立典型案例学习库。收集分析金融系统典型案例，建立纪法学习案例库，并持续推进案例库的完善更新工作。六是抓好节假日廉洁管理。锲而不舍落实中央八项规定精神，推动纠治“四风”常态化长效化，组织学习违反中央八项规定精神典型案例，营造风清气正的节日氛围。七是完善廉政谈话管理制度。于2024年6月修订《泉州银行廉政谈话管理办法》，进一步细化日常廉政谈话、任前廉政谈话等具体廉政谈话工作要求。八是加强员工行为管理。第一，开展员工异常行为排查。采取日常观察、员工谈话、业务检查等多种排查方法，对辖内全体员工进行排查。第二，严格落实履职回避制度。2024年7月，对履职回避制度进行回检梳理，结合2020年以来工作实际及监管相关要求，重点围绕履职回避程序、有关工作要求及业务回避等，修订完善《泉州银行履职回避管理办法》。

（2）针对“违规处置不够有力”的问题。

整改进展情况：一是加大责任认定审计资源投入，问责时效性进一步提升。二是有序推动不良资产处置与责任追究工作。三是进一步健全小额不良贷款快速问责机制，指定专人负责问责工作，稳步推进不良贷款问责追责。四是开展系统排查。

（3）针对“监督责任不够到位”的问题。

整改进展情况：一是开展信访处置培训，规范信访举报处置工作。常态化开展纪检实务培训，对信访处置标准化流程、“四风”问题及违反中央八项规定精神问题表现和处置、我行基层纪委履职考核实施办法及廉政谈话管理办法等内外部纪检工作规范进行培训，培训对象覆盖基层纪委、基层党支部纪检委员等全行纪检工作人员。二是加强与派驻纪检监察组联动，强化日常监督。落实《泉州市纪委监委驻泉州银行纪检监察组派驻监督与泉州银行内部监督贯通协同工作机制的实施意见（试行）》制度要求，从会商沟通、信息互通等方面联动派驻纪检监察组以及行内审计、风险合规等部门加强内部日常监督，充分发挥监督合力作用。三是做深做实政治监督。2024年5月以来，派驻纪检监察组累计参加党委会、党委中心组学习会、经营会、党建工作会议等重要会议35场，参与研究“三重一大”等事项59项，开展政治监督谈话5次，日常走访调研5次，约谈“关键少数”85人次；并根据2023年创新制定的《业务流程风险防控手册》，加强对银行重点领域、重点环节的监督检查。四是推动完善制度建设。派驻纪检监察组围绕放贷、不良资产处置、大宗物品集中采购、工程建设管理等业务流程开展专项监督，巡察以来，推动泉州银行在相关领域新增修订完善相关制度7项。五是强化廉政监督。修订《泉州银行基层纪委履职考核实施办法》，将廉政告知回访工作作为基层纪委考核项，确保廉政监督落到实处。六是落实专题会商机制。按照《泉州市纪委监委驻泉州银行纪检监察组与泉州银行党委专题会商工作机制（试行）》相关程序，对2024年2月召开的专题会商会议通报问题整改情况进行跟踪，推动银行党委按照分解立项的整改措施、整改责任人及整改时限，逐一进行整改。七是完善基层纪委考核。于2024年5月修订《泉州银行基层纪委履职考核实施办法》，进一步加强对银行基层纪委的规范化管理和履职监督。

3.关于“基层党建工作基础不够牢”的问题

（1）针对“保障机制不够健全”的问题。

整改进展情况：一是重新制定绩效考核办法，进一步提升党建工作考核权重。二是完善党建工作考核制度。于2024年7月修订《泉州银行党建工作考核评价办法》，进一步提升基层党委在党建与业务同部署、同落实、同检查、同考核方面的考核占比。三是强化党建考评结果运用。将基层党组织年度党建工作考评结果作为2024年开展的“两优一先”考评的重要依据，特别是作为先进基层党组织和优秀党务干部的重要评价依据；同时，作为第十四轮“五好党支部”评定的重要依据。四是开展基层党组织换届选举专项检查与2024年党费收缴、使用和管理情况专项自查，并规范建立检查问题台账，同时以年度党建工作考核问题台账为参照，加强对屡查屡犯问题的纠查，持续督促各基层党组织抓实整改，相关整改情况作为本年度基层党组织书记抓党建工作述职评议的重要依据。五是多渠道开展党建实务培训。聚焦提升党务干部业务素质和工作能力目标，积极选派我行基层党务干部参加泉州市直机关学习贯彻习近平总书记“7·9”重要讲话精神专题研讨班、2024年度市直机关新任党务干部培训示范班，并结合巡察反馈意见，针对性开展党建实务培训，于2024年6月邀请外部专家来行开展发展党员工作实务培训，解读《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》《中国共产党基层组织选举工作条例》，进一步强化对党务工作者的指导。六是落实党支部书记任职资格审查要求。集中整改期内已按规定审查18个任期届满党支部的书记候选人预备人选资格，上述18名书记候选人预备人选均满足党龄满1年的任职要求；开展现任党支部书记任职资格排查，建立现任党支部书记任职资格排查台账，经排查，目前辖内党支部书记均符合党龄满1年的任职资格要求。七是推动党建工作交流。利用行内办公平台等线上载体，打破党务交流空间限制，增进党务工作经验经常性交流，协助基层党务工作者解决基层党建工作难题。

（2）针对“组织设置不够合理”的问题。

整改进展情况：一是落实《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》关于党委委员组成的相关规定，推进届满的基层党委开展换届选举工作。二是落实《中国共产党支部工作条例（试行）》关于党支部组织设置的相关规定，于2024年6月党委会审议通过成立福州分行第三党支部、福州分行第四党支部和总行营业部泉港支行党支部。

（3）针对“贯彻党规不够到位”的问题。

整改进展情况：一是压实党内法规执行主体责任。于2024年7月召开党委会专题研究部署党内法规执行工作，征订《中国共产党党内法规选编》150册，作为各级党委班子成员、党支部书记、基层党委党务干部“案头书”，增强党员干部执规意识和执规能力。二是开展党员组织关系排查和转接工作。对全行在职员工中党组织关系未转入我行的情况进行排查并要求限期转入。三是落实发展党员工作程序。2024年以来，10名预备党员的接收和6名预备党员转正事项均按要求提交党委会逐个审议和表决，同时，持续强化对发展党员工作的培训和指导，2024年6月邀请外部专家来行开展发展党员工作实务培训，为基层党务工作者讲解发展党员的程序方法与重点要点，提升发展党员工作的严谨性和规范性。四是建立党委集体研究党费使用的工作机制。2024年以来，已召开11次党委会研究审议党费使用，包括书籍征订、党务实务专题讲座师资费、基层党建活动阵地建设等使用事项。同时，于2024年6月制定印发《泉州银行党费和党组织工作经费管理实施细则》，从制度层面进一步规范党费使用审批程序。五是开展基层党组织换届选举专项检查。对检查情况进行通报，建立问题台账，持续抓整改，并于2024年6月开展《中国共产党基层组织选举工作条例》解读培训。六是于2024年5月召开巡察整改专题民主生活会，重点围绕巡察反馈问题和整改工作开展批评与自我批评，同时制定印发《关于进一步严肃党内政治生活的通知》，重点重申严肃党内政治生活的工作要求。

（4）针对“党建带团建工作不够重视”的问题。

整改进展情况：一是召开共青团泉州银行第六次代表大会，完成团委换届工作。二是深化对党建带团建的认识，将习近平总书记关于青年工作的重要论述纳入党委中心组学习内容，于2024年6月党委中心组学习会议进行集体学习。三是结合巡察反馈意见及《福建省党的领导干部述责述廉工作意见》要求，梳理、细化述责述廉工作的具体要求，发布《关于进一步规范述责述廉工作的通知》，督促各基层党委严格落实。四是制定“旗帜领航 ‘泉’心向党”项目创优2024计划，在特色党建项目创建、培优等方面，发挥党建带团建作用。

4.关于“选人用人不够规范”的问题

（1）针对“交流轮岗制度执行不够到位”的问题。

整改进展情况：根据监管有关规定，结合我行管理实际，修订完善关键岗位人员岗位轮换与强制休假管理制度，强化岗位监督与约束，严格落实关键岗位人员岗位轮换制度，切实防范操作风险与道德风险。

（2）针对“回避制度执行不够到位”的问题。

整改进展情况：一是完善党委工作规则。于2024年7月修订《中共泉州银行委员会工作规则》，进一步严肃会议制度要求。二是落实会议回避要求。会前均按规定严格落实回避要求，提前审查议题涉及的需回避人员。

（3）针对“因私出国(境)管理不够严格”的问题。

整改进展情况：一是制定因私事出国（境）管理制度。于2024年2月制定印发《泉州银行管理人员因私事出国（境）管理办法》，明确规定管理人员因私事出国（境），应严格按规定办理审批手续，严格按照审批的时间、地点执行。二是加强证照和因私出国（境）审批管理。于2024年5月发布《关于加强登记备案人员因私事出国（境）管理的通知》，重申登记备案人员证照集中管理、因私出国（境）审批要求。

（四）巡察审计反馈问题整改不到位方面

1.关于“整改责任落实不够到位”的问题

整改进展情况：一是扛牢巡察整改政治责任，坚持党委书记亲自抓整改，第一时间成立以党委书记为组长的巡察整改工作领导小组，结合党委会、巡察整改专题民主生活会等载体，重申班子成员整改责任要求，督促班子成员密切关注巡察整改工作进度，亲自抓整改落实；按周研究部署巡察整改工作，主动向市纪委监委汇报整改落实情况，并征询指导意见，保质保量完成巡察整改预期目标。二是建立周通报、月总结的常态化跟踪推进巡察整改工作机制，按周滚动更新并梳理反馈整改进展情况，紧跟整改进度，按月总结评估巡察整改成果、研究阶段性推进举措，引导班子成员加强指导推动、督促提醒，切实做到真抓实督。三是把巡察整改作为必须长期推进的重要任务，建立巡察整改责任交接机制。

2.关于“重难点问题整改不够到位”的问题

整改进展情况：一是持续落实党委前置研究讨论制度要求。2024年以来，党委会已研究“三重一大”事项近120项，并根据当前我行发展阶段、公司治理需要和经营管理实际，对党委前置研究程序进行进一步梳理完善，制定印发《泉州银行党委会和“三会一层”提案管理实施细则》。二是严肃会议制度。2024年以来，已规范党委会会议记录。三是加大对民营和制造业支持力度。制定季度营销竞赛方案及专项利率政策，优先支持民营及制造业贷款，持续加大政策倾斜力度，助力制造业高质量发展。四是完善审计整改监督机制。于2024年4月在内审工作手册中新增《审计整改管理办法》，健全问题整改及反馈督促机制，并持续归整问题类型，建立部门联动沟通机制，提升审计整改质效。

3.关于“以巡促建促治不够到位”的问题

整改进展情况：一是制定监管统计、数据治理等相关制度，将监管统计数据纳入数据治理范畴，实行统一领导、分级管理的管理机制，明确董事会、经营管理层和总行各业务管理部门、系统主管部门及经营机构相应职责定位，建立健全数据检验与报送、问题核查与整改、根源分析与治理的闭环机制。二是加强宣导，加大内部培训，提升履职成效。进一步规范我行非现场监管报表填报工作，组织总行相关部室及经营机构定期开展监管报表制度培训，提高报表填报工作的准确性。三是以查促改，加强根源整治，提升数据质量。巡察以来，我行已开展两次全行金融统计源头数据检查，针对检查中发现的问题，逐项分析问题成因、精准定位问题根源，推动全行监管统计数据质量有效提升。四是科技赋能，完善平台支撑，提升智能化水平。于2023年启动统一监管报送平台建设工作，构建全行统一监管数据集市，实现各类监管数据报送统一管理，建立健全问题发现、问题分析、问题整改等闭环跟踪管控机制。

三、巡察反馈问题线索的处理情况

针对巡察反馈问题、移交的问题线索和信访反映，按照监督执纪“四种形态”共对29名相关责任人作出处理，其中，给予党纪处分1人，内部行政处分2人，通报批评1人，批评教育2人，提醒谈话22人，责令检查1人。

四、需要进一步整改的事项及措施

针对“组织设置不够合理”的问题。

未完成整改原因：到期换届的基层党委所在机构经营班子成员尚未配备到位。

下一步整改措施：加快推进到期换届的基层党委所在机构经营班子成员配备，人员到位后，将立即启动换届工作，按《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》规定配备基层党委委员人数。

整改时限：2024年12月31日。

经过一段时间的集中整改，巡察整改工作取得阶段性成效，但巡察整改是一个长期的、持续的过程，必须持之以恒、久久为功。在今后的工作中，泉州银行党委将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，锲而不舍做好巡察整改“后半篇文章”，坚定走好高质量发展道路。一是始终坚持党中央对金融工作的集中统一领导。坚持学懂弄通做实习近平新时代中国特色社会主义思想，认真学习贯彻党的二十届三中全会精神和习近平总书记关于金融工作的重要论述，以党的政治建设为统领，深刻把握金融工作的政治性、人民性，以实干实绩拥护“两个确立”、做到“两个维护”。二是一刻不停推进全面从严治党。坚决防止和克服“过关”思想、松劲情绪，严格落实后续整改任务；持续推进压力传导，强化跟踪问效，对已完成整改的问题适时组织“回头看”，盯紧权力运行重点领域、关键环节，防止问题反弹回潮，实现问题整改闭环销号，对需长效整改、巩固提升的任务，按照既定目标和措施，常抓不懈、紧盯不放。始终牢记“两个永远在路上”，以“踏石留印、抓铁有痕”的决心和力度，把巡察整改作为深入推进全面从严治党的有力抓手，持续加强领导班子建设、干部人才队伍建设和基层党组织建设，不断增强全行各级党组织的创造力、凝聚力、战斗力，为长远发展提供坚强保证。三是坚定不移推动高质量发展。久久为功巩固提升巡察整改成果，把常态长效整改与深化治理、改革创新、服务大局结合起来，推动巡察整改成果转化为治根本、利长远的强大动力，以更坚定的信念、更坚决的态度、更有力的举措、更扎实的作风，扛起地方金融国企责任担当，倾力支持地方发展大局，守牢风险底线，做好“五篇大文章”，以实干实绩为奋力推进中国式现代化建设的泉州实践贡献金融力量。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0595- 22883871；通信地址：泉州市丰泽区泉泰路266号泉州银行总部大楼，邮政编码：362000；电子邮箱：dwbgs@qzccbank.com。

中共泉州银行委员会 

2024年12月6日